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NISA・iDeCo・保険・国内不動産・海外不動産・太陽光発電・債券・投資信託・節税など、
あらゆるお金に関することをお金のプロのFPに無料で相談できるサービスです。

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一般的な投資相談やセミナーとは違い、お客様一人ひとりのご状況やご希望に合わせて、フラットな立場のプロがアドバイス致します。売り込む商品がないので、安心して何でもご相談可能です!保険や不動産だけでなく様々な投資や節税についてもご相談可能です!

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投資は一つだけすればいいということではありません。それぞれのメリット・デメリットを活かして、投資の種類や時間を分散することでリスクに備えることが可能です。それを踏まえた資産構成(ポートフォリオ)をあなた専属のFPがご提案いたします。

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お客様のメリットが最も高く、信頼できる投資会社のみと提携しております。例えばネット検索では見つけられない優良企業や、幅広いジャンルの会社様と提携しているので、様々な投資商品をご自身で比較検討も可能です!

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主要な類似サービスとの比較

よくある投資相談サービス

特定の商品を抱えているので、自社商品を売り込まれる。

資産運用の相談で連絡したのに、保険の話しかされない。

複数の会社・商品を比較検討させてもらえない。

投資の知識を得るのに、セミナーやスクールなどお金がかかる。

投資のコンシェルジュ

商品を持っていないから売り込まれることがなく、安心!

投資のジャンルに偏ることなく、総合的なアドバイスがもらえる。

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預貯金が減っていくことが怖い

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など、投資のあらゆる悩みに対応できる知識豊富なFPと、信頼できるたくさんの投資会社と連携しているため、投資のコンシェルジュなら、解決できます!

投資にはさまざま
種類があります。
国内外不動産投資

国内の不動産投資の物件を大きく分類すると、新築・中古、一棟・区分、地方・都心、単身向け・ファミリー向けに分ける事ができ、それぞれの組み合わせによってリスクとリターンが変わってきます。また、不動産購入のためのローンを組むことも出来るため、レバレッジを効かせた運用も可能です。あなたの目的にあった選択をする必要があります。

各種株式証券

株式とは、会社が資金調達のために株主に発行する投資証明書のようなものです。投資方法は、短期的に売買を繰り返す方法、株主優待を重視した投資方法、長期的に株式を保有し続けて配当を受け取る方法など様々です。個別株の投資はリスクも大きいですが、そのリスクに見合ったリターンの大きさも魅力の一つです。得たいリターンを定めて、充分に会社の分析・選定を行いルールに沿って慎重に投資していかなければなりません。

保険見直し

保険は会社の数・商品の数が多く、それぞれの商品の特徴も様々ですので、一概にいい商品、悪い商品を判断することはできません。しかし一定の保険条件、運用条件を定めることにより明確に費用対効果を比較することができます。まずは必要な保証額と運用利益を算出することが重要になります。保険会社の広告イメージや営業マンの偏った話に流されずに合理的に比較検討する必要があります。

太陽光発電

太陽光発電投資は、不動産投資と同じく新築物件・中古物件に分かれており、また発電所の設置地域も全国に展開されています。パネルメーカーの発電効率保障、国の電気買取価格など投資家のリスクを抑える仕組みも確立されています。業者によって利回りに差が生まれることがあるため、業者選定も重要になります。物件の立地、広さ、価格などを充分に検討して選択する必要があります。

債券

債権とは国や会社が発行する借用証書のようなもので、基本的には元本が保証され、定められた金利を受け取ることができます。しかし信用リスク、カントリーリスク、為替リスクなどが主なリスクとして挙げられます。他の投資も同じですが、これらのリスクが大きいほど大きな金利が設定されます。大きな資金を信用力のある発行体に預けて安定的に利益を出すことに向いています。

仮想通貨

仮想通貨は、ブロックチェーン技術を使って信用を維持している暗号資産です。利便性や技術に対しては一定の信用があるものの、法の規制が追い付かなかったり、詐欺の手段として利用されるケースも少なくありません。まだまだ市場は小さく安心して運用できるマーケットとは言えないのが現状です。「投資のコンシェルジュ」として仮想通貨での運用はおすすめしておりませんが、全てを否定することもまた難しく、仮想通貨に投資する際には細心の注意を払う必要があります。

その他各種金融商品

iDeCo・NISA・積立NISAは、国の制度で多くの投資家メリットが設定されております。運用商品の多くは投資信託ですが、債権や定期預金などの商品もあり、目的に合った選択をすることができます。特別な制度のメリットを最大限に生かした運用方法がオススメです。あなたの現状と投資目的によって選択する必要があります。

海外不動産投資

海外の不動産投資は、為替リスク、人工増減による賃貸需要のリスク、国家情勢などのカントリーリスク、契約上のリスクなど様々なリスクを見極める必要があります。国内の不動産よりもリスクは大きいですが、リスクをコントロールする事ができれば大きなリターンを得ることが出来ます。また基本的には国内不動産と違い、「ローンを組む」事は難しいです。あなたの現状と投資目的にあった選択をする必要があります。

実際の事例をご紹介
CASE01

30歳 会社員 年収600万円 貯蓄額300万円

早期リタイヤのご相談
50歳で
早期退職して暮らしたい
  • 23区内築浅の中古1Rマンション2件

    初年度節税60万円
    次年度以降1万円/月の収支
    10年後に+200万円で売却
    ⇒10年で計650万円の収支
  • 太陽光発電投資1件

    初年度消費税還付200万円
    次年度以降1万円/月の収支
    ⇒10年で計250万円の収支
  • 10年後の利益計900万円(①+②)を

    海外債券(年利4%)で運用
    ⇒10年後1,300万円
  • 積み立てNISA、投資信託(世界株インデックス)

    それぞれ3万円/月で計6万円
    20年間7%で運用
    ⇒20年後3125.5万円
  • 20年後、③1,300万円+④3,125万円=4,425万円

    海外債券(年利4%)で運用
    ⇒年間177万円(14.7万円/月)の利益
担当ファイナンシャルプランナーによる解説

50歳で早期リタイヤを目指したいとのご相談。現在の貯金や、毎月の収入から積み立てNISAと投資信託をスタート。また、社会的信用を活用した不動産投資と太陽光投資を組み合わせ、10年間で900万円のキャッシュを生み出し、さらにその資金を海外債券で運用。20年後には4,400万円以上のキャッシュができる見込みなので、その資金を継続して外国債券で運用することで月10万円以上の金利収入を得られるプランです。20年後の運用を、株式などにも資産分散することでさらに高い利回りを狙うという選択肢も良いと思います。

CASE02

35歳 会社員 年収500万円 貯蓄額300万円

セミリタイヤのご相談
60歳でセミリタイヤして
ワークライフバランスを充実させたい
  • 23区内築浅の中古1Rマンション1件

    初年度節税30万円
    次年度以降1万円/月の収支、10年後に+200万円で売却
    ⇒10年で計300万円の収支
  • 太陽光発電投資1件

    初年度消費税還付200万円
    次年度以降1万円/月の収支
    ⇒10年で計250万円の収支
  • 海外積立5万円/月(今ある貯金と毎月の収入から拠出)

    海外積立20年の運用
    160%の最低保証
    ⇒元本1,200万円⇒1,920万円
  • 10年後の①+②の収支550万円に貯金150万円を加え

    700万円を海外債券(年利4%)で運用
    ⇒15年後1,200万円
  • 60歳時点で③+④の3,120万円の資金を確保

    株式・投資信託・債券などリスク分散
    平均5%で運用
    ⇒年間156万円(13万円/月)の利益
担当ファイナンシャルプランナーによる解説

60歳でセミリタイヤを目指したいとのご相談。現在の貯金や、毎月の収入から海外積立5万円/月をスタート。また、社会的信用を活用した不動産投資と太陽光投資を組み合わせ、10年間で550万円のキャッシュを生み出し、継続していた貯金を加え海外債券で運用。目標としていた60歳時点で3,000万円以上のキャッシュができる見込みなので、その資金を継続して株式・投資信託・債券などリスク分散して運用し月10万円以上の金利収入を得られるプランです。年収的には不動産・太陽光をもう1件融資受けられるので、より運用効率を上げることも可能です。また海外積立もインフレ次第では高い利回りが期待できるので、60歳時点でさらに大きな資金を運用に回せる可能性もあります。

CASE03

28歳 会社員 年収450万円 貯蓄額200万円

FIREを目指したい相談
15年後に資産運用だけで
月30万円の収入が欲しい
  • 太陽光発電投資1件

    初年度消費税還付200万円
    次年度以降1万円/月の収支
    ⇒10年で計250万円の収支
  • 海外不動産2件

    初期費用、次年度以降の費用は①の太陽光発電投資の消費税還付200万円を充当。
    ⇒5年後売却で1,300万円の利益
  • ②の利益1,300万円をカンボジア債券(利回り12%/年)で運用

    ⇒10年後4,000万円
  • 43歳時点で③の4,000万円の資金を確保し、株式や投資信託で積極的に運用して平均10%で運用

    ⇒年間400万円(33万円/月)の利益
担当ファイナンシャルプランナーによる解説

40代でFIREを目指したいとのご相談。太陽光発電投資の消費税還付と、現在の貯金を元手に海外不動産(プレビルド)を購入。5年後に売却し今後の運用の資金を1,300万円を確保。カンボジア債券で1,300万円を10年で4,000万円にまで増額。。目標としていた43歳時点で4,000万円のキャッシュができる見込みなので、その資金を株式・投資信託で積極的に運用し月30万円以上の金利収入を得られるプランです。太陽光発電投資の消費税還付をうまく活用し、海外不動産でレバレッジを掛けることで、わずか15年でFIREを達成することができます。海外の不動産投資は、国内の不動産投資とは異なるスキームで特にカンボジアなどの発展途上国では短期間で大きな利益が見込めます。

最後まで安心して頂くための
イエローカード制度
Q.イエローカード制度って?

お客様が安心してサービスをご利用頂けるよう、ご紹介した投資会社様とお客様の間に投資のコンシェルジュが入り、第三者の視点からお客様を補助させて頂きます。
例えば、しつこい営業行為や理想と違う対応された場合には、いつでも投資のコンシェルジュにお申し付けください。お客様のご要望を投資のコンシェルジュからお伝えし、安心して投資を検討できるようサポート致します。

お客様から頂いた
嬉しいお声
プレゼント目当てでしたが
今では投資にハマってます!
─ 埼玉県・20代女性 看護師

友人から紹介されてAmazonギフト券のプレゼントも魅力的だなと感じて、試しに話だけ聞いてみるつもりで登録しました。貯金もほとんどないので私が投資をして資産づくりをしていくなんて想像できていなかったのですが、いくつか私でもスタートできる投資を教えていただき、太陽光発電所の投資とiDeCoを始めました。太陽光発電の投資の会社はとても親切に対応してくれて毎月利益が安定してでているので結果としてとても満足しています。今では将来が楽しみになっています。

比較して選べるので
吟味したい私にはピッタリ!
─ 東京都・30代男性 商社勤務

以前から保険や不動産投資の勧誘を受けていましたがどこの会社のどの商品が良いのか判断できませんでした。今回「投資のコンシェルジュ」のサービスを利用させていただき、全体的な資産づくりの計画とそれに合った会社様を複数社紹介いただき比較検討することができました。今後も私の環境変化があれば逐次相談したいと思っています。

気軽に相談できて
一つ一つ不安を解消できました!
─ 福岡県・30代女性 損保会社勤務

金融業界で仕事をしているのですが、iDeCoやNISAなど言葉で聞いたことがあるくらいで内容については詳しく理解していませんでした。投資のコンシェルジュではiDeCo・NISA、不動産や外国債券など私に合ったポートフォリオを提案いただきスムーズに話を進めることができました。LINEを使って気軽に相談できるのが私には合っていたと思います。

投資に無頓着だった私でも
興味を持てるサービスです!
─ 千葉県・40代女性 公務員

これまで真面目に働いてきましたが、お金のこと・投資のことについては無頓着で考えることもありませんでした。最近友人が投資を始めたのをきっかけに私も勉強を始めたのですが何から手を付けたら良いのか、何が正しいのか分からずずっと足踏みしていました。今でも正直なところ投資の詳細については勉強不足で分からないことも多いのですが、「投資のコンシェルジュ」のFPさんに逐一相談しながら投資をしながら勉強しています。

投資だけではなく
相続や節税まで!
─ 東京都・60代夫婦 無職

定年退職をして退職金や年金、これまでの預貯金をどのように運用するべきか分からず、たまたまネット検索で出てきたこちらのサイトに登録してみました。FPさんに相談したところ、私たちの資産状況では老後資金として充分なのでリスクを取って運用して利益を上げる必要はないと説明を受け、投資の提案はありませんでした。その代わりに相続・節税に詳しい税理士の先生をご紹介いただきました。無理に投資を勧めてこなかったFPさんのことは今でもとても信頼しています。息子夫婦に紹介させていただきました。

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よくあるご質問
  • なぜ無料なの?
    本来は有料でコンサルティングサービスを行っていますが、「一人でも多くの方に投資に対して興味関心を持ってもらえるように」という想いから、お客様から費用は頂かず企業から頂く仕組みでサービスを運営しています。
  • 相談は何度でも無料で出来ますか?
    はい、何度でも無料でご相談いただけます。10年〜15年で目標としている資産を形成していくために、最初の入口だけでなく、運用中のフォローや出口戦略についてもサポートさせて頂きます。また、ご相談はLINEグループでいつでもお気軽にご連絡いただけます。
  • 貯金はどれくらいあれば運用できるの?
    貯金が無くても社会的信用を活用した不動産投資や太陽光発電所投資など、自己資金がなくても始められる投資などがあります。また、毎月の給与から積み立てていくiDeCo・積み立てNISAなどもあるので貯金が無くても気軽にご相談ください。
  • 面談の所要時間はどれくらいですか?
    初回の面談は60分程度です。その後はお客様が納得できるまで何度でもご相談頂けます。サービスが合わないなと思ったら初回の無料相談のみで終了することも可能です。ペナルティなどは特にありませんのでご安心してご相談ください。
  • 他社との違いは何ですか?
    弊社は個別の商品の販売会社ではないので、「この商品を買って下さい」といった特定の商品をセールスすることはありません。あくまでお客様の立場にたって第三者の目線から投資のアドバイスをさせていただきます。
  • こちらのサービスを経由して投資商品を契約するメリットは何ですか?
    お客様それぞれに合ったポートフォリオを作成し、各商品のメリット・デメリットを比較した上で投資できる点です。弊社は販売会社ではないので、ジャンルを超えた提案ができ、それぞれの会社の特徴や商品を比較検討することが可能です。
  • それぞれの投資会社はどのような基準で選ばれていますか?
    数多くある会社の中から厳選なる審査を重ね、お客様目線で費用対効果の高い商品を取り扱っている会社のみを選んでいます。また、お客様に最適な提案が出来るよう、常に新しい投資商品の導入や提携先の開拓を行っております。

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石巻の精肉店の美味しいお肉をご用意!
面談特典として、「豚肉・鶏肉の詰め合わせ」「仙台牛」の
どちらかをお送りさせて頂きます。