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NISA・iDeCo・保険・国内不動産・海外不動産・太陽光発電・債券・投資信託・節税など、
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一般的な投資相談やセミナーとは違い、お客様一人ひとりのご状況やご希望に合わせて、フラットな立場のプロがアドバイス致します。売り込む商品がないので、安心して何でもご相談可能です!保険や不動産だけでなく様々な投資や節税についてもご相談可能です!
投資は一つだけすればいいということではありません。それぞれのメリット・デメリットを活かして、投資の種類や時間を分散することでリスクに備えることが可能です。それを踏まえた資産構成(ポートフォリオ)をあなた専属のFPがご提案いたします。
お客様のメリットが最も高く、信頼できる投資会社のみと提携しております。例えばネット検索では見つけられない優良企業や、幅広いジャンルの会社様と提携しているので、様々な投資商品をご自身で比較検討も可能です!
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国内の不動産投資の物件を大きく分類すると、新築・中古、一棟・区分、地方・都心、単身向け・ファミリー向けに分ける事ができ、それぞれの組み合わせによってリスクとリターンが変わってきます。また、不動産購入のためのローンを組むことも出来るため、レバレッジを効かせた運用も可能です。あなたの目的にあった選択をする必要があります。
株式とは、会社が資金調達のために株主に発行する投資証明書のようなものです。投資方法は、短期的に売買を繰り返す方法、株主優待を重視した投資方法、長期的に株式を保有し続けて配当を受け取る方法など様々です。個別株の投資はリスクも大きいですが、そのリスクに見合ったリターンの大きさも魅力の一つです。得たいリターンを定めて、充分に会社の分析・選定を行いルールに沿って慎重に投資していかなければなりません。
保険は会社の数・商品の数が多く、それぞれの商品の特徴も様々ですので、一概にいい商品、悪い商品を判断することはできません。しかし一定の保険条件、運用条件を定めることにより明確に費用対効果を比較することができます。まずは必要な保証額と運用利益を算出することが重要になります。保険会社の広告イメージや営業マンの偏った話に流されずに合理的に比較検討する必要があります。
太陽光発電投資は、不動産投資と同じく新築物件・中古物件に分かれており、また発電所の設置地域も全国に展開されています。パネルメーカーの発電効率保障、国の電気買取価格など投資家のリスクを抑える仕組みも確立されています。業者によって利回りに差が生まれることがあるため、業者選定も重要になります。物件の立地、広さ、価格などを充分に検討して選択する必要があります。
債権とは国や会社が発行する借用証書のようなもので、基本的には元本が保証され、定められた金利を受け取ることができます。しかし信用リスク、カントリーリスク、為替リスクなどが主なリスクとして挙げられます。他の投資も同じですが、これらのリスクが大きいほど大きな金利が設定されます。大きな資金を信用力のある発行体に預けて安定的に利益を出すことに向いています。
仮想通貨は、ブロックチェーン技術を使って信用を維持している暗号資産です。利便性や技術に対しては一定の信用があるものの、法の規制が追い付かなかったり、詐欺の手段として利用されるケースも少なくありません。まだまだ市場は小さく安心して運用できるマーケットとは言えないのが現状です。「投資のコンシェルジュ」として仮想通貨での運用はおすすめしておりませんが、全てを否定することもまた難しく、仮想通貨に投資する際には細心の注意を払う必要があります。
iDeCo・NISA・積立NISAは、国の制度で多くの投資家メリットが設定されております。運用商品の多くは投資信託ですが、債権や定期預金などの商品もあり、目的に合った選択をすることができます。特別な制度のメリットを最大限に生かした運用方法がオススメです。あなたの現状と投資目的によって選択する必要があります。
海外の不動産投資は、為替リスク、人工増減による賃貸需要のリスク、国家情勢などのカントリーリスク、契約上のリスクなど様々なリスクを見極める必要があります。国内の不動産よりもリスクは大きいですが、リスクをコントロールする事ができれば大きなリターンを得ることが出来ます。また基本的には国内不動産と違い、「ローンを組む」事は難しいです。あなたの現状と投資目的にあった選択をする必要があります。
お客様が安心してサービスをご利用頂けるよう、ご紹介した投資会社様とお客様の間に投資のコンシェルジュが入り、第三者の視点からお客様を補助させて頂きます。
例えば、しつこい営業行為や理想と違う対応された場合には、いつでも投資のコンシェルジュにお申し付けください。お客様のご要望を投資のコンシェルジュからお伝えし、安心して投資を検討できるようサポート致します。
友人から紹介されてAmazonギフト券のプレゼントも魅力的だなと感じて、試しに話だけ聞いてみるつもりで登録しました。貯金もほとんどないので私が投資をして資産づくりをしていくなんて想像できていなかったのですが、いくつか私でもスタートできる投資を教えていただき、太陽光発電所の投資とiDeCoを始めました。太陽光発電の投資の会社はとても親切に対応してくれて毎月利益が安定してでているので結果としてとても満足しています。今では将来が楽しみになっています。
以前から保険や不動産投資の勧誘を受けていましたがどこの会社のどの商品が良いのか判断できませんでした。今回「投資のコンシェルジュ」のサービスを利用させていただき、全体的な資産づくりの計画とそれに合った会社様を複数社紹介いただき比較検討することができました。今後も私の環境変化があれば逐次相談したいと思っています。
金融業界で仕事をしているのですが、iDeCoやNISAなど言葉で聞いたことがあるくらいで内容については詳しく理解していませんでした。投資のコンシェルジュではiDeCo・NISA、不動産や外国債券など私に合ったポートフォリオを提案いただきスムーズに話を進めることができました。LINEを使って気軽に相談できるのが私には合っていたと思います。
これまで真面目に働いてきましたが、お金のこと・投資のことについては無頓着で考えることもありませんでした。最近友人が投資を始めたのをきっかけに私も勉強を始めたのですが何から手を付けたら良いのか、何が正しいのか分からずずっと足踏みしていました。今でも正直なところ投資の詳細については勉強不足で分からないことも多いのですが、「投資のコンシェルジュ」のFPさんに逐一相談しながら投資をしながら勉強しています。
定年退職をして退職金や年金、これまでの預貯金をどのように運用するべきか分からず、たまたまネット検索で出てきたこちらのサイトに登録してみました。FPさんに相談したところ、私たちの資産状況では老後資金として充分なのでリスクを取って運用して利益を上げる必要はないと説明を受け、投資の提案はありませんでした。その代わりに相続・節税に詳しい税理士の先生をご紹介いただきました。無理に投資を勧めてこなかったFPさんのことは今でもとても信頼しています。息子夫婦に紹介させていただきました。
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50歳で早期リタイヤを目指したいとのご相談。現在の貯金や、毎月の収入から積み立てNISAと投資信託をスタート。また、社会的信用を活用した不動産投資と太陽光投資を組み合わせ、10年間で900万円のキャッシュを生み出し、さらにその資金を海外債券で運用。20年後には4,400万円以上のキャッシュができる見込みなので、その資金を継続して外国債券で運用することで月10万円以上の金利収入を得られるプランです。20年後の運用を、株式などにも資産分散することでさらに高い利回りを狙うという選択肢も良いと思います。